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中央生态环境保护督察进行时

三明人注意!这是高息背后的“美丽陷阱”

只要给钱,什么都不用做,每月的利息比银行都高,这种承诺高额利率回报的便宜事,很可能是骗局!近日,尤溪县的林某某就利用高额回报非法集资了1140余万元,导致28名农民血本无归。

高额回报 口口相传

“我在广东投资做茶籽油生意,包赚钱的,现在资金周转不开,你借点钱给我,按每月3%利息给你。”2010年12月,林某某向邻居曾某某借款5万元。

“我朋友在浙江等地办造纸厂,投资?#25214;?#24456;高,而且稳定,他现在需要资金,我钱不够,你借点给我,给你每月2.5%的利息。”2013年12月26日,林某某向同村张某某借款27万余元。

2011年开始至2015年期间,林某某以农民为主要对象,利用在村里开食杂店,来往村民较多的便利,虚构他人在福州、厦?#35834;?#22320;办厂、盖学校以?#30333;约和?#36164;等?#29575;擔?#20197;给予月息1.5%-10%高额利息为诱饵,通过口口相传,诱骗村民签署借款合同出借资金。

资金链断 隐藏逃匿

刚开始?#20445;?#26519;某某每三个月、半年、一年都能准时付息,逐渐取得被害人的信任。同村的人都认为钱放在林某某处很可靠,更多的人愿意将钱借给他使用。

2011年开始至2015年期间,林某某先后向被害人曾某某、张某某等28人支付利息270多万元。

2015年8月,林某某因投资失败,加上六?#21916;?#36172;博亏损等原因,造成资金链断裂,已无法兑现被害人本息,便关闭?#21482;?#26025;断与被害人联系,隐?#31456;?#21517;?#27833;?#33267;漳州。

2015年9月,被害人张某某等人到了约定支付利息的时间,想要找林某某讨要利息,发现已经联系不上林某某,立即到公?#19981;?#20851;报案。

截至案发前,共有28名被害人被骗,款项共计1140余万元。由于大部分资金已被转移,受害人?#36127;?#34880;本无归。

辨析?#29575;? 认定罪名

公?#19981;?#20851;经过多方追查,在漳州将林某某抓获归案。

侦查终结后,尤溪县公?#19981;?#20851;以林某某涉嫌集资诈骗罪移送尤溪县检察院审查起诉。

林某某到案后,提出自己从事放利生意,资金都交给一个叫“纪思成”的人,部分借款利息不超过月利率2%,在民间借贷保护的利率范围内,属于正常民间借贷行为,不符合刑法犯罪的要求,不构成集资诈骗罪。

面对嫌疑人的诡辩,真实的案情是怎么样的?林某某的行为是民间借贷,还是构成犯罪?

承办案件的检察官认真审查了卷宗材?#20808;?#20026;,本案的证据足以认定林某某的行为构成集资诈骗罪。首先,林某?#25215;?#26500;了?#29575;怠?#22312;案的证据无法证实林某某所述的“纪思成”?#24615;?#31119;州、厦?#35834;?#22320;办厂,林某某也无法提供证实“纪思成”的存在或与“纪思成”有关联的证据。其次,林某某具有以非法?#21152;?#20026;目的。林某某所集资款项没有用于具体的生产经营活动,拒不交代资金去向又不具有归还能力,可以推定其主观上具有非法?#21152;?#20026;目的。最后,林某某使用了诈骗方法。林某某向他人借款时虚构的理由?#24615;?#31119;州马尾建学校、投资厦门银鹭公司、投资厦门好?#23545;?#39184;饮有限公司、朋友做生意出事情要借钱、购买厦门别墅、炒股票等。综上,林某某以非法?#21152;?#20026;目的非法集资,不属于正常的民间借贷。林某某的无罪辩解不能成立。

尤溪县检察院依法以集资诈骗罪向法院提起公诉。尤溪县法院审理认为,林某某以非法?#21152;?#20026;目的,虚构?#29575;?#25110;隐瞒真相,非法集资1142.598万元,数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪,判处有期?#21483;?#21313;二年七个月,并处罚金人民币十万元。责令林某某退赔被害人?#23548;?#25439;失。

后记〉〉〉

当前民间借贷行为广泛存在,纠纷也连年增多。因为借贷方便,交?#23383;?#25509;,利息期望值高,因此不管工薪阶层还是经营生意的人,手头?#34892;?#38386;钱都会随意地放贷,因为民间借贷的利息高于银行存款很多。但这样的行为存在交易隐蔽、风险不易控制等,亦如一把双?#34218;#?#34164;涵着巨大风险。市民在日常投资理财的时候,千万不要轻易地相信所谓的高利息零风险,要了解投资项目的情况,看看项目的真实性、合法性和获利性,小心投资,谨防上当。

(作者:刘春凤 胡晓青 罗超旻)

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